blog.ur-doc.com

MANILA, Filipina – Senat kini berusaha mengungkap skandal pencucian uang terbesar yang pernah melanda Filipina.

Sekitar $81 juta (P3,8 miliar)* dari $101 juta (P4,7 miliar) yang diambil secara ilegal oleh peretas dari rekening Bank Sentral Bangladesh di Federal Reserve Bank di New York berakhir di rekening bank Filipina.

Uang yang dicuri itu ditransfer ke 4 rekening mata uang asing di Rizal Commercial Banking Corporation (RCBC), ditransfer ke perusahaan pengiriman uang Philrem Service Corporation, yang mengubah jumlah tersebut menjadi peso dan akhirnya mengirimkan uang tersebut ke kasino.

Jalur pencucian uang itulah yang membawa dana dari negara miskin tersebut ke Filipina. (TIMELINE: Menelusuri Dana $81 Juta Bank Bangladesh)

Apa itu pencucian uang?

Pencucian uang, sebagaimana didefinisikan oleh Organisasi Polisi Kriminal Internasional (Interpol), mengacu pada penutupan atau penyamaran identitas hasil ilegal atau uang kotor “yang tampaknya berasal dari sumber yang sah”.

Biasanya diperlukan 3 langkah:

1. Penempatan atau menyuntikkan uang kotor ke dalam sistem keuangan
2. Pelapisan atau melakukan transaksi keuangan untuk menyembunyikan fakta bahwa transaksi tersebut berasal dari sumber yang ilegal
3. Integrasi dimana pada akhirnya uang kotor tersebut “dikembalikan” kepada pelaku kejahatan setelah melalui transaksi keuangan yang terlihat sah

Berbagai cara dilakukan dalam setiap langkah untuk menutupi uang kotor, seperti pembelian uang asing bahkan investasi atau taruhan, antara lain, pada acara perjudian.

Rappler mengkaji kasus-kasus pencucian uang yang terkenal dan cara-cara yang mereka ambil untuk melegalkan penampilan ilegal tersebut:

Ferdinand E.Marcos / Filipina

Ferdinand E. Marcos memerintah Filipina sebagai presiden setidaknya selama dua dekade. Sembilan tahun dari 21 tahun pemerintahannya berada di bawah Darurat Militer, di mana ia dan antek-anteknya diduga mengumpulkan uang melalui manipulasi dan korupsi lembaga pemerintah nasional, selain dari pelanggaran hak asasi manusia.

Transparansi Internasional memperkirakan bahwa Marcos melakukan penggelapan dari $5 miliar (P231,8 miliar) hingga $10 miliar (P464 miliar) dari tahun 1972 hingga 1986. Menurut laporan Pemulihan Aset yang Dicuri (StAR) PBB dan Bank Dunia yang diterbitkan pada tahun 2007, mereka mencuci uang melalui perusahaan cangkang, properti real estat di dalam dan luar negeri, dan dengan menyimpan uang di banyak bank asing “dengan nama samaran, di rekening bernomor atau akun dengan nama kode.”

Setelah digulingkan oleh Revolusi Kekuatan Rakyat pada tahun 1986, Presiden Corazon Aquino membentuk Komisi Presidensial untuk Pemerintahan yang Baik (PCGG) untuk membantu mendapatkan kembali uang dari Marcos, keluarga dan sekutunya.

Sejauh ini pemerintah telah memulihkan $3,6 miliar (P170,45 miliar) dari tahun 1986 hingga 2015, sementara masih ada 19 kasus perdata yang menunggu keputusan terhadap mantan diktator dan kroni-kroninya. (BACA: Pukul 30: PCGG berdasarkan angka)

Sani Abacha/Nigeria

Sani Abacha adalah seorang jenderal militer yang menjabat sebagai presiden de facto Nigeria dari tahun 1993 hingga 1998 setelah ia menggulingkan pemerintahan transisi yang dipimpin oleh Ernest Shonekan melalui kudeta istana.

Meskipun negara tersebut mencapai pertumbuhan ekonomi di bawah pemerintahannya, pemerintahan Abacha dinodai oleh pelanggaran hak asasi manusia dan korupsi.

Abacha diduga mencuri dana pemerintah sepanjang masa pemerintahannya berjumlah hampir $5 miliar (P231 miliar). Sebagian besar kekayaan yang terkumpul secara ilegal dicuci dengan cara mengalihkan uang ke bank-bank asing, termasuk bank-bank di negara tersebut Amerika Serikat, Inggris dan Swiss.

Setelah kematiannya pada tahun 1998, upaya untuk melibatkan keluarga dan memulihkan uang kotor semakin meningkat. Pada tahun 2014, AS mengembalikan $480 juta (P22,3 miliar) uang curian Abacha ke Nigeria.

Sementara itu, Swiss mendakwa putranya, Abba Abacha, dengan tuduhan pencucian uang pada tahun 2005. Ia juga ditangkap oleh pemerintah Swiss dan dipenjara selama lebih dari setahun.

Al Capone / Amerika Serikat

Salah satu mafia gangster paling terkenal, Al Capone, berada di belakang sebuah organisasi Amerika tahun 1920-an dengan perkiraan pendapatan ilegal sebesar $100 juta (P4,6 miliar) setiap tahunnya.

Uang dalam jumlah besar tersebut berasal dari aktivitas ilegal sindikat kriminal Capone, Chicago Outfit, yang meliputi peredaran minuman beralkohol ilegal pada masa Larangan, perjudian, prostitusi, rentenir, pemerasan, dan pembunuhan.

Dia dikatakan telah mencuci lebih dari satu miliar dolar dengan berinvestasi di berbagai usaha. Satu hal yang diketahui, meski tidak pernah dikonfirmasi, adalah salah satu bisnis pertamanya adalah binatu.

Pada tahun 1932 ia dikirim ke penjara bukan karena pencucian uang tetapi karena penggelapan pajak.

Setelah penahanan Capone, “Akuntan Massa” Meyer Lansky mentransfer uang kotor dari aktivitas ilegalnya ke Eropa setelah melihat pentingnya pencucian uang ke bank asing dan jaringan perusahaan cangkang – yang sebagian besar hanya ada di atas kertas. Perusahaan-perusahaan ini sering digunakan oleh para penjahat untuk menyembunyikan uang yang diperoleh secara ilegal.

Kartel Narkoba dan Pertukaran Peso Pasar Gelap / Kolombia

Itu Pertukaran Peso Pasar Gelap (BMPE) adalah sistem yang mencuci hasil operasi narkoba – sebagian besar dari kartel Kolombia melalui perdagangan internasional dan rekening mata uang asing. Ini dianggap sebagai “mekanisme pencucian uang narkoba terbesar”.

Obat-obatan terlarang yang diproduksi oleh kartel di Kolombia dijual di AS dan menghasilkan dolar, namun tidak dapat digunakan untuk membeli aset di negara asal mereka. BMPSE memecahkan masalah ini. Ketika dolar ini ditransfer ke Kolombia, “broker” menjual mata uang asing yang telah dicuci tersebut kepada pengusaha Kolombia yang membutuhkan dolar.

Berdasarkan laporanputih BMPSE lebih dari $5 miliar (P231,8 miliar) per tahun.

Pembentukan sistem ini dipicu oleh permasalahan yang dihadapi oleh bisnis obat-obatan terlarang di Kolombia. Distribusi kokain oleh kartel Medellin pimpinan Pablo Escobar begitu sukses dan masif sehingga ia menyembunyikan uangnya di berbagai tempat – pertanian, gudang, dan bahkan di bawah tanah.

Sebuah laporan oleh Orang Dalam Bisnis mengatakan dalam memoar kepala akuntannya bahwa dia telah kehilangan 10% kekayaannya – karena air atau bahkan tikus yang merusak uang.

Liberty Reserve / Kosta Rika

Liberty Reserve (LR) adalah layanan mata uang berbasis Internet yang didirikan di Kosta Rika.

Pada tahun 2013, Amerika Serikat dibebankan 7 orang di baliknya – termasuk pendiri Arthur Budovsky – karena menjadi “layanan online pilihan para penjahat dunia maya di seluruh dunia untuk mencuci hasil kegiatan kriminal mereka.” Sistem ini diperkirakan telah membantu pencucian lebih dari $250 juta (P11,5 miliar).

Sistem LR dirancang agar transaksi keuangan dapat dilakukan secara anonim. Pengguna dapat mendaftar dan menggunakan sistem tanpa otentikasi lebih lanjut dari pihak mereka.

Berdasarkan dokumen legal Departemen Kehakiman AS, situs ini digunakan oleh mereka yang terlibat dalam pencurian kartu kredit dan jaringan peretasan komputer dari negara-negara seperti Vietnam, Nigeria, Hong Kong, dan Tiongkok. Mereka menggunakan sistem tersebut untuk mendistribusikan uang yang dikumpulkan secara ilegal ke berbagai individu.

Setelah awalnya diselidiki oleh pihak berwenang pada tahun 2011, Liberty Reserve mulai mengosongkan rekening banknya, namun pemerintah Kosta Rika mampu menyimpan $19,5 juta (P903 juta). Namun, pejabat lainnya juga mencoba mentransfer uang ke setidaknya 10 rekening yang terkait dengan perusahaan cangkang di Siprus, Hong Kong, Tiongkok, Maroko, Australia, dan Spanyol.

Situs web tersebut akhirnya ditutup dan disita oleh otoritas AS setelah penyelidikan bertahun-tahun pada tahun 2013. Budovsky mengaku bersalah pada bulan Januari 2016 karena konspirasi untuk melakukan pencucian uang dan menunggu hukuman. – Rappler.com

*$1 = P46.3

Al Capone – Wikipedia, ensiklopedia gratis Sani Abacha dan Foto Ferdinand E. Marcos dari AFP, dan foto Liberty Reserve serta foto kartel narkoba dari stok foto.