blog.ur-doc.com

Karena tidak adanya kewenangan untuk secara langsung memerintahkan pembekuan rekening, Dewan Anti Pencucian Uang tidak dapat bertindak cepat atas permintaan Bank Bangladesh.

MANILA, Filipina – Dengan kekuasaan yang terbatas, Dewan Anti Pencucian Uang (AMLC) memerlukan waktu 18 hari untuk memerintahkan Rizal Commercial Banking Corporation (RCBC) membekukan semua rekening yang terlibat dalam pencurian dana Bank Bangladesh senilai $81 juta.

AMLC memulai penyelidikannya terhadap pencurian elektronik misterius tersebut pada 12 Februari, namun baru mendapat perintah pengadilan untuk membekukan akun tersebut pada 1 Maret. (BACA: Bagaimana Uang Kotor Bank Bangladesh dengan Mudah Masuk ke PH)

Hal ini terjadi karena permintaan Bank Bangladesh untuk “menghentikan perintah pembayaran” kepada RCBC pada tanggal 8 Februari, meminta bank lokal untuk membayar kembali dana yang dicuri atau membekukan dana jika belum ditransfer.

Namun bagi direktur eksekutif AMLC Julia Bacay-Abad, badan tersebut segera bertindak mengenai masalah ini setelah Bank Bangladesh meminta bantuan Gubernur Bank Sentral Filipina (BSP) pada 11 Februari lalu.

Menurutnya, AMLC mulai menyelidiki transaksi tersebut keesokan harinya dan mewajibkan bank dan lembaga keuangan terkait untuk menyerahkan dokumen terkait rekening terkait.

Dia mengatakan AMLC menghubungi bank-bank yang terlibat dalam dugaan anomali pencucian uang pada 12 Februari lalu, setelah itu lembaga keuangan yang terlibat menyampaikan laporan transaksi mencurigakan tersebut.

Abad mengatakan pejabat Bank Bangladesh mendatangi AMLC pada 16 Februari lalu untuk menyerahkan dokumen tentang $81 juta yang dicuri dari rekening mereka di Bank Sentral Federal New York.

Terlambat untuk membekukan pesanan

Setelah menyelesaikan penyelidikan awal, Unit Intelijen Keuangan (FIU) lembaga tersebut menyerahkan rekomendasinya kepada AMLC pada 22 Februari lalu.

Abad mengatakan AMLC kemudian mengirimkan kasus tersebut ke Kantor Jaksa Agung (OSG), yang harus menyetujui semua permohonan Republik Filipina.

Abad mengatakan AMLC menerima tanggapan dari OSG atas petisi untuk mengajukan perintah pembekuan ke Pengadilan Banding (CA) pada pukul 15.30 tanggal 29 Februari dan tidak memenuhi batas waktu pengadilan banding pukul 16.00.

Permohonan tersebut, kata dia, diajukan pada 29 Februari dan PT mengeluarkan perintah pembekuan rekening terkait pada 1 Maret.

Namun, $81 juta yang disimpan di 4 akun palsu telah ditarik pada 9 Februari.

Terlalu banyak yang harus ditangani

Menurutnya, AMLC menerima jutaan laporan transaksi tercakup – yang melibatkan P500,000 dan lebih banyak lagi – dalam satu hari perbankan.

Abad juga mengatakan dia menerima laporan transaksi mencurigakan yang memiliki rekening tanpa kewajiban hukum atau komersial, tujuan atau pembenaran ekonomi; pelanggan tidak teridentifikasi dengan benar, atau jumlah yang terlibat tidak sesuai dengan kapasitas bisnis atau keuangan pelanggan.

AMLC menerima lebih dari 36 juta laporan transaksi tertutup serta 146.308 laporan transaksi mencurigakan pada tahun 2015 saja.

“Kami menerima jutaan laporan transaksi dan AMLC tidak dapat memeriksa seluruh transaksi tersebut,” katanya.

Abad menjelaskan, kelompok manajemen informasi dan analisis AMLC hanya memiliki 28 staf dan hanya 9 orang yang merupakan analis keuangan.

Revisi untuk AMLA

Untuk mempercepat proses pendeteksian transaksi mencurigakan, Abad mengatakan ada kebutuhan untuk melakukan perubahan lebih lanjut pada AMLA untuk memperkuat kewenangan AMLC.

Sejak undang-undang tersebut disahkan pada tahun 2001, telah mengalami tiga kali perubahan yaitu RA 9194 pada tahun 2003, RA 10167 pada tahun 2012, dan RA 10365 pada tahun 2013.

Abad mengatakan amandemen tersebut harus mencakup penyertaan kasino dan broker real estat dalam daftar institusi yang dilindungi karena jejak uang dalam dugaan perampokan bank berakhir di kasino.

Demikian pula, dia menambahkan bahwa anggota parlemen juga harus mengubah RA 1405 atau Undang-Undang Kerahasiaan Bank untuk memungkinkan AMLC, Biro Pendapatan Internal (BIR), Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) dan lembaga lain untuk menyelidiki rekening bank yang mencurigakan. (BACA: TIMELINE: Lacak dana $81 juta yang dicuri dari Bank Bangladesh)

AMLC juga mendorong dimasukkannya penghindaran pajak sebagai kejahatan asal dalam anti pencucian uang.

Abad mengatakan AMLC telah mengajukan 365 kasus anti pencucian uang ke Departemen Kehakiman, Ombudsman, Sandiganbayan dan pengadilan biasa.

Dari total jumlah kasus yang diajukan, 250 kasus telah diselesaikan dan 115 kasus masih menunggu keputusan sejak AMLA disahkan pada tahun 2001.

Badan tersebut kehilangan P4,83 miliar, termasuk P1,5 miliar yang dikembalikan kepada korban atau investor, serta P2,58 miliar dengan kasus penyitaan perdata yang tertunda. – Rappler.com