blog.ur-doc.com

Di tengah penyelidikan perampokan senilai $81 juta, Bank Sentral Filipina memerintahkan bank untuk ekstra hati-hati

MANILA, Filipina – Ketika Filipina menjadi perhatian dunia akibat pencurian Bank Bangladesh senilai $81 juta, bank sentral negara tersebut telah mengingatkan semua bank lokal bahwa merupakan “tanggung jawab utama” mereka untuk memastikan bahwa sistem keuangan tidak digunakan sebagai alat saluran untuk kegiatan pencucian uang dan pendanaan teroris.

Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) mengeluarkan sebuah memorandum kepada semua lembaga perbankan pada hari Rabu, 6 April, yang memerintahkan mereka untuk “lebih berhati-hati dan waspada serta melakukan uji tuntas yang lebih baik” ketika bertransaksi dengan dealer mata uang asing, penukaran uang, dan agen pengiriman uang.

“Ketika berurusan dengan agen pengiriman uang, bank mempunyai tanggung jawab utama untuk melakukan uji tuntas yang diperlukan dalam hubungan tersebut untuk memastikan bahwa mereka tidak akan digunakan sebagai saluran untuk kegiatan pencucian uang dan pendanaan teroris,” kata memorandum tersebut.

Pada awal Februari, uang curian sebesar $81 juta dari rekening Bank Bangladesh di Federal Reserve Bank of New York disimpan ke rekening fiktif di Rizal Commercial Banking Corporation (RCBC).

Dari akun palsu tersebut, dana yang dicuri diubah menjadi chip perjudian yang tidak dapat dilacak di Solaire Resort and Casino serta Midas Hotel and Casino. Ke kasino-kasino inilah perusahaan transfer uang PhilRem Service Corporation memindahkan sekitar $63 juta dana curian dan mengirimkan sebagian besarnya dalam bentuk uang tunai.

Seorang pemeras kasino bernama Kam Sin “Kim” Wong mengatakan kepada senator Filipina bahwa sisa $17 juta dari Bank Bangladesh masih ada di perusahaan transfer uang tersebut. Hal ini dibantah oleh pemilik PhilRem.

Meskipun RCBC membantah mengetahui adanya penipuan pencucian uang terbesar yang terdokumentasi dalam sejarah Filipina, memorandum BSP mengatakan pihaknya dapat dianggap bertanggung jawab karena lalai dalam tugas “uji tuntas” dan gagal memberikan perhatian ekstra saat menangani transaksi tersebut. (BACA: Bagaimana Uang Kotor Bank Bangladesh dengan Mudah Masuk ke PH)

“Program anti pencucian uang dan pendanaan teroris di bank harus memuat praktik manajemen risiko yang tepat untuk memastikan bahwa risiko pencucian uang dan pendanaan teroris yang timbul dari transaksi dengan pedagang mata uang asing, penukaran uang, dan agen pengiriman uang diidentifikasi, dinilai, dipantau, dimitigasi, dan dikendalikan secara efektif. ,” Wakil Gubernur BSP Nestor Espenilla Jr. ungkapnya dalam memorandum tersebut. (BACA: Bagaimana melindungi Filipina dari uang kotor)

Memo tersebut menyatakan bahwa bank harus menerapkan langkah-langkah berikut ketika berhadapan dengan pedagang valuta asing, penukaran uang, dan agen pengiriman uang:

• Bank hanya akan menangani bank yang terdaftar di BSP;
• Ketika berhubungan dengan agen pengiriman uang sebagai mitra pengiriman uang, bank mempunyai tanggung jawab utama untuk melakukan uji tuntas yang diperlukan dalam hubungan tersebut untuk memastikan bahwa hubungan tersebut tidak akan digunakan sebagai saluran pencucian uang dan pendanaan teroris;
• Melakukan penilaian risiko terhadap pelanggan agen pengiriman uang, dengan mempertimbangkan faktor-faktor yang relevan seperti operasi bisnis, jenis pelanggan, produk/layanan yang digunakan, saluran distribusi, yurisdiksi di mana mereka terpapar dan aktivitas rekening yang diharapkan;
• Mendapatkan bukti pendaftaran pada BSP dan memperbarui status pendaftaran secara berkala;
• Meninjau tindakan anti pencucian uang dan pemberantasan pendanaan terorisme yang diterapkan oleh agen pengiriman uang;
• Mewajibkan penyerahan bukti pendaftaran pada Badan Anti Pencucian Uang untuk memenuhi persyaratan pelaporan;
• Mendapatkan persetujuan manajemen senior untuk menjalin hubungan bisnis antara lain sesuai dengan kebijakan manajemen risiko bank. (BACA: TIMELINE: Lacak dana $81 juta yang dicuri dari Bank Bangladesh)