BSP sedang mempertimbangkan denda yang lebih besar bagi bank yang melanggar undang-undang anti pencucian uang
Ini adalah ringkasan yang dibuat oleh AI, yang mungkin memiliki kesalahan. Untuk konteksnya, selalu rujuk artikel selengkapnya.
Bagi Senator Sergio Osmeña III, isu pencucian uang RCBC hanyalah puncak gunung es
MANILA, Filipina – Bank sentral Filipina menginginkan denda dan hukuman yang lebih berat bagi institusi yang melanggar Undang-Undang Anti Pencucian Uang (AMLA) untuk mencegah negara tersebut menjadi surga bagi pencucian uang.
Rekomendasi Bank Sentral Filipina (BSP) muncul di tengah penyelidikan yang sedang berlangsung terhadap pencurian dana Bank Bangladesh.
Pada awal Februari, uang curian sebesar $81 juta dari rekening Bank Bangladesh di Federal Reserve Bank of New York disimpan ke rekening fiktif di Rizal Commercial Banking Corporation (RCBC).
Dari akun palsu tersebut, dana yang dicuri diubah menjadi chip perjudian yang tidak dapat dilacak di Solaire Resort and Casino serta Midas Hotel and Casino. Ke kasino-kasino inilah PhilRem Service Corporation memindahkan sekitar $63 juta dana curian dan mengirimkan sebagian besarnya dalam bentuk uang tunai.
Selama penyelidikan Senat ke-5 atas perampokan bank, Wakil Gubernur BSP Nestor Espenilla Jr. mengatakan bahwa jika RCBC dinyatakan bertanggung jawab atas pencucian uang, denda uang maksimum adalah P30,000 per hari. (BACA: TIMELINE: Lacak dana $81 juta yang dicuri dari Bank Bangladesh)
“Kalau dalam piagam BSP, denda kita dibatasi undang-undang, maksimal 30.000 per hari atau per transaksi. Oleh karena itu, hal ini dinilai berdasarkan kasus per kasus, tergantung pada keadaan situasinya,” kata Espenilla.
Jika RCBC gagal mematuhi langkah-langkah AML, dewan direksi, manajemen senior, dan pejabat lini dapat menghadapi hukuman mulai dari teguran tertulis hingga diskualifikasi dari memegang posisi apa pun di lembaga mana pun yang dilindungi.
Senator Ralph Recto mengatakan dendanya “rendah dibandingkan negara lain.”
“Kami membaca semua artikel ini di yurisdiksi lain, khususnya di AS. Denda di sana berkisar hingga miliaran dolar,” kata Recto saat sidang.
Espenilla menjawab “ya” ketika ditanya oleh Recto apakah BSP akan merekomendasikan kepada komite pita biru Senat untuk menaikkan denda bagi bank yang terlibat dalam anti pencucian uang. (MEMBACA: Jaringan: Siapa Siapa dalam Penipuan Pencucian Uang RCBC)
“Hanya menerapkan prinsip proporsionalitas di sini, saya pikir pasti ada dasar bagi Senat dan Kongres untuk mempertimbangkan hukuman yang lebih tinggi yang saat ini diatur dalam undang-undang,” kata pejabat BSP tersebut.
“Yang Mulia juga menyinggung mengenai pending request dalam hal perubahan piagam BSP untuk menambah kemungkinan denda yang dapat dikenakan oleh BSP, hal itu dikarenakan perekonomian sudah tumbuh dan transaksi sudah berkembang, sehingga saya kira perlu adanya fleksibilitas. jadilah begitu,” tambah Espenilla.
Puncak gunung es
Sementara itu, Senator Sergio Osmeña III di sela-sela sidang mengatakan bahwa masalah pencucian uang RCBC “hanya puncak gunung es”.
“Ini tidak hanya berlaku untuk RCBC, tapi juga bank lain. Makanya saya minta bank sentral memeriksa bank lain juga. Di sini mudah karena ada yang mengeluh. Sesuatu telah dicuri. Namun jika saya gembong narkoba Meksiko, saya tidak akan mengeluh,” kata Osmeña kepada wartawan.
Pekan lalu, BSP mengingatkan semua bank lokal bahwa merupakan “tanggung jawab utama” mereka untuk memastikan bahwa sistem keuangan tidak digunakan sebagai saluran untuk kegiatan pencucian uang dan pendanaan teroris.
Bank sentral mengeluarkan sebuah memorandum kepada seluruh lembaga perbankan pada tanggal 6 April, yang memerintahkan mereka untuk “lebih berhati-hati dan waspada serta melakukan uji tuntas yang lebih baik” ketika berurusan dengan dealer mata uang asing, penukaran uang, dan agen pengiriman uang. — Rappler.com
