Ini adalah ringkasan yang dibuat oleh AI, yang mungkin memiliki kesalahan. Untuk konteksnya, selalu rujuk artikel selengkapnya.
Investigasi Senat menunjukkan bahwa RCBC mengizinkan penarikan uang tersebut bahkan setelah menerima perintah penghentian pembayaran dari Federal Reserve Bank of New York
MANILA, Filipina – Pihak berwenang Filipina tidak dapat melacak lokasi pasti uang senilai $81 juta yang dicuri dari rekening Bank Bangladesh, dengan alasan “kerahasiaan bank yang ketat dan lemahnya undang-undang anti pencucian uang (AMLA)” sebagai hambatan bagi penyelidikan yang berarti.
Julia Bacay-Abad, Direktur Eksekutif Dewan Pencucian Uang (AMLC), juga mengungkapkan rasa frustrasinya selama persidangan, dengan mengakui bahwa “jejak uang telah berakhir di kasino. Ini jalan buntu. Tidak dimasukkannya kasino ke dalam AMLA hanya meningkatkan kemungkinan pencucian uang di Filipina.”
Undang-undang tersebut, yang pertama kali diberlakukan pada tahun 2001, tidak memasukkan kasino ke dalam daftar entitas yang diwajibkan melaporkan transaksi mencurigakan ke AMLC. (BACA: Bagaimana Uang Kotor Bank Bangladesh dengan Mudah Masuk ke PH)
“Yang penting di sini adalah kasino harus ditanggung oleh AMLC. Anda tahu, kami mengalami kesulitan dalam penyelidikan saat ini. Negara-negara lain kini mengatakan: Filipina, Anda terlalu berisiko untuk menghadapinya. Anda mempunyai undang-undang AMLA yang sangat lemah,” kata Senator Teofisto Guingona III kepada wartawan setelah sidang.
Senator Sergio Osmeña III, penulis AMLA, mengatakan: “Seolah-olah kita melihat jauh dari cahaya di ujung terowongan… Ini adalah waktu yang tepat untuk meninjau undang-undang AMLA dan kerahasiaan bank.”
Anggota AMLC dan Komisaris Asuransi Emmanuel Dooc mengatakan undang-undang anti pencucian uang yang lebih kuat harus diterapkan untuk mencapai penyelidikan yang berarti.
“Sekarang kita dihadapkan pada pertanyaan: Apakah penyertaan operator kasino diperlukan dalam rezim APU/PPT (Anti-Pencucian Uang dan Pemberantasan Pendanaan Terorisme) kita? Hal ini tidak perlu dikatakan lagi,” kata Dooc selama persidangan,
“Pelajaran yang kita dapat dari kejadian baru-baru ini tidak dapat disangkal: Kita perlu menerapkan lebih banyak upaya dalam hukum kita untuk mencegah elemen kriminal mengeksploitasi kelemahan dalam sistem kita,” tambah Dooc.
‘RCBC mengizinkannya’
Selama penyelidikan Senat, Guingona mengungkapkan bahwa RCBC mengizinkan penarikan sekitar $81 juta dana yang diyakini telah dicuri dari rekening Bank Bangladesh, meskipun RCBC memiliki perintah penghentian pembayaran dari Federal Reserve Bank of New York pada 8 Februari, sebuah bank liburan di Filipina.
Pada tanggal 5 Februari RCBC menerima dana mencurigakan tersebut, kata Guingona. (BACA: Manajer RCBC mengajukan banding terhadap undang-undang vs menyalahkan diri sendiri pada penyelidikan Senat)
“Pada pagi hari tanggal 9 Februari, hari perbankan pertama, Anda seharusnya melihat permintaan penghentian pembayaran. Tapi ternyata tidak dihormati karena dananya ditarik,” kata Guingona kepada Tan sebelum sidang.
Mengacu pada dokumen yang diserahkan ke pengadilan oleh AMLC, Guingona mengatakan: “RCBC berhenti menanggapi permintaan pembayaran Bank Bangladesh pada pukul 19:45 pada tanggal 9 Februari. Hari sudah berakhir.”
Senator tersebut melanjutkan dengan bertanya kepada Tan: “Maukah Anda menjelaskan mengapa permintaan untuk menghentikan pembayaran – yang seharusnya dipenuhi pada awal hari perbankan – tidak dipenuhi?”
Namun Tan menggunakan haknya atas kerahasiaan bank dan menolak mengungkapkan rincian transaksi yang dilakukan.
“Maaf, Yang Mulia. Saya tidak dapat mengonfirmasi atau menolak permintaan khusus untuk transaksi ini,” kata Tan kepada Guingona.
Guingona selanjutnya bertanya kepada Tan apakah kantor pusat RCBC telah mengirimkan perintah penghentian pembayaran kepada Deguito.
“Sekali lagi, Yang Mulia, saya dilarang karena kerahasiaan bank. Tapi secara umum, pesanan ini dikirim dari kantor pusat ke manajer cabang,” jawab Tan. (MEMBACA: Mantan pemilik S&R menggugat manajer RCBC atas perampokan)
Ketua Komite Pita Biru Senat kemudian bertanya kepada Deguito bagaimana dana sebesar itu mengalir dengan mudah melalui bank tersebut meskipun ada indikasi dari Bank Federal bahwa transaksi tersebut ilegal.
“9 Februari adalah hari perbankan. Saat itu hari Selasa. $81 juta masih ada di rekening,” kata Guingona.
“Pada tanggal 9 Februari, seluruh $81 juta telah ditarik. Bukankah Anda memiliki permintaan penghentian pembayaran pada tanggal 9 Februari?” dia bertanya pada Deguito.
Namun seperti Tan, Deguito juga menggunakan Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan haknya untuk tidak menyalahkan diri sendiri saat AMLC mengajukan kasus terhadapnya. (BACA: Manajer RCBC, yang lainnya menghadapi tuduhan pencucian uang)
“Tetapi saya bersedia menjawab pertanyaan hanya dalam sesi eksekutif tertutup,” katanya.
‘jalan buntu’
Bacay-Abad mengatakan dana yang dicuri dipindahkan ke 4 rekening bank RCBC yang dibuka pada Mei 2015 yang tetap tidak aktif hingga transfer dilakukan pada 5 Februari 2016.
Akun tersebut diberi nama di bawah Michael F. Cruz, Jessie C. Lagrosas, Alfred S. Vergara dan Enrico T. Vasquez, yang kemudian diketahui “fiktif”.
Setelah transfer ke 4 rekening bank tersebut, Bacay-Abad mengatakan dana tersebut segera ditarik dan disimpan ke rekening pengusaha Filipina-China William S. Go, yang juga menjabat di Senat dan membantah terlibat. Ia mengaku tidak pernah membuka rekening bank di RCBC Jupiter cabang Makati City.
Dana tersebut dikonversi ke dalam peso dan dikirimkan dalam bentuk slip tunai ke WeiKang Xu oleh perusahaan pengiriman uang Philrem Service Corporation, kata presiden perusahaan pengiriman uang Salud Bautista kepada Senat.
Perwakilan Solaire Resort and Casino membenarkan hal ini, dengan mengatakan Xu adalah operator kasino junket terdaftar.
Ketika ditanya di mana uang yang dicuri itu sekarang, Bacay-Abad mengatakan “informasi terakhir yang kami miliki adalah uang itu berakhir di kasino, yang berada di luar yurisdiksi kami.”
‘Masalah tidak membantu’
Bagi Espenilla, kasus pencucian uang terbaru ini “tidak membantu” Filipina mengatasi reputasinya yang bermasalah di luar negeri.
“Masalahnya di sini adalah bank-bank yang beroperasi berdasarkan undang-undang anti pencucian uang mereka sendiri… Apa yang terjadi adalah mereka membuat keputusan untuk menutup rekening perusahaan pengiriman uang Filipina,” kata Espenilla.
“Menurut undang-undang mereka, bank mempunyai hak untuk menentukan risiko yang terkait dengan kemitraan mereka dengan bisnis tertentu.”
Di sela-sela sidang, Duta Besar Bangladesh untuk Filipina John Gomes mengatakan negaranya “masih berharap mendapatkan uang tersebut kembali.”
Dengan hanya sedikit informasi yang terungkap, Guingona mengadakan sidang Senat berikutnya pada Kamis, 17 Maret. – Rappler.com
