Italia melarang agen pengiriman uang Filipina
Ini adalah ringkasan yang dibuat oleh AI, yang mungkin memiliki kesalahan. Untuk konteksnya, selalu rujuk artikel selengkapnya.
(DIPERBARUI) Pada bulan Desember 2014, perusahaan pengiriman uang RCBC di Italia menghadapi denda besar sebesar $74.445,10 karena gagal mematuhi penegakan anti pencucian uang yang ketat di negara tersebut.
MANILA, Filipina (DIPERBARUI) – Italia merupakan salah satu negara dengan penegakan anti pencucian uang yang paling ketat di Eropa, dan sebagian besar perusahaan pengiriman uang Filipina tidak mematuhinya, sehingga menyebabkan penutupan toko mereka. (BACA: DOF khawatir toko pengiriman uang di luar negeri akan ditutup di tengah pencurian $81 juta)
Dalam upayanya untuk menghilangkan ambiguitas dan meningkatkan konsistensi dalam undang-undangnya, Uni Eropa (UE) telah melakukan tindakan yang tepat Petunjuk Anti Pencucian Uang (AML) ke-4. tanggal 20 Maret 2015 lalu.
Dengan cakupan kejahatan dan pekerjaan yang lebih luas, arahan baru ini hanya mempersulit bank-bank lokal yang memiliki perusahaan pengiriman uang untuk masuk dan melakukan bisnis di wilayah tersebut.
Rizal Commercial Banking Corporation (RCBC), Bank of the Philippine Islands (BPI), Metropolitan Bank and Trust Company (Metrobank), BDO Unibank Incorporated, Land Bank of the Philippines, dan Philippine National Bank (PNB) telah mendirikan operasi pengiriman uang mereka di Italia dalam beberapa tahun terakhir, setelah bank-bank internasional mitranya memutuskan hubungan dengan mereka, seperti yang diceritakan oleh Satuan Tugas OFW di Italia.
Toko pengiriman uang tutup
Pada bulan Desember 2014perusahaan pengiriman uang RCBC di Italia menghadapi denda besar sebesar $74,445.10 (P3.413 juta) karena kegagalannya mematuhi penegakan anti pencucian uang (AML) yang ketat di negara tersebut.
Selanjutnya, RCBC Telemoney Europe SPA terpaksa menghentikan operasi pengiriman uangnya karena a perintah yang dikeluarkan oleh Banca d’Italiabank sentral Italia, pada tanggal 23 Februari 2016.
“Mereka menutup operasi pengiriman uangnya di Italia karena tidak dapat memenuhi kemampuan sistem komputer yang dibutuhkan Banca D’Italia sejak tahun 2014,” kata kepala RCBC Global Transaction Banking Manny Narciso dalam sebuah pernyataan.
Namun melihat perintah panduan dari bank sentral Italia menunjukkan bahwa hal tersebut lebih dari itu.
Kurang kontrol
Banca d’ Italia mengatakan dalam bahasa Italia bahwa RCBC Telemoney Europe SPA dikenakan sanksi pada bulan Desember 2014 karena kurangnya organisasi internal dan mekanisme kontrol dalam penegakan AML, struktur komando yang keropos oleh dewan direksi dan tidak adanya kontrol oleh auditor. (Ini pesanan Desember 2014 dalam bahasa Italia)
“Dengan keputusan tanggal 23 Februari 2016, Bank of Italy, berdasarkan pasal. 113, ayat 1, Undang-Undang Perbankan, sebagaimana dimaksud dalam pasal. 114 Undang-Undang Konsolidasi, pencabutan penyediaan layanan pembayaran RCBC Telemoney Europe SPA, yang berkantor pusat di Roma,” kata Banca d’Italia dalam bahasa Italia dalam perintahnya pada Februari 2016.
Sementara itu, BPI Eropa Plc telah memberi tahu pelanggannya bahwa mereka akan menutup cabangnya di Roma dan Milan mulai 1 Juni tahun ini.
“Sesuai dengan peraturan anti pencucian uang dan peraturan Inggris lainnya, BPI (Eropa) Plc saat ini mewajibkan semua kliennya untuk memperbarui catatan mereka kepada kami,” kata BPI dalam sebuah pernyataan.
Emmanuel Geslani, pakar rekrutmen dan migrasi, mengatakan dalam pernyataan terpisah bahwa Satuan Tugas OFW di Italia melaporkan kepadanya bahwa Landbank menutup tokonya lebih dari setahun yang lalu, sementara Metrobank, BDO, PNB mengikutinya.
“Mereka terpaksa menutup toko-toko di Roma dan Milan ketika bank koresponden internasional mereka di New York mengakhiri perjanjian mereka mengenai dana pekerja Filipina,” kata Geslani.
Namun, BDO menjelaskan dalam pernyataannya bahwa “memiliki operasi pengiriman uang yang kuat di Eropa, termasuk Italia melalui kemitraan strategis dengan Grup CBN.”
Pakar migrasi mengatakan bahwa dia diberitahu oleh Satuan Tugas OFW di Italia bahwa bank-bank juga mengeluhkan tingginya pajak dalam pengoperasian cabang mereka dan tekanan dari otoritas Italia untuk membatasi operasi mereka dalam operasi pengiriman uang.
Perkembangan ini secara tidak langsung terkait dengan keterlibatan Filipina dalam pencurian tersebut, karena terjadi sebelum Maret 2016 – beberapa bulan sebelum kasus pencucian uang dilanjutkan oleh peretas yang membobol rekening Bank Bangladesh di Federal Reserve Bank di New York.
Rasakan pengawasan yang lebih ketat
Namun bagi Departemen Keuangan (DOF), lebih banyak operasi pengiriman uang dari bank-bank lokal mungkin terpaksa ditutup di luar negeri karena negara tersebut rentan terhadap pencurian dana Bank Bangladesh.
Anggota Asosiasi Bankir Filipina Roberto de Ocampo menggemakan pernyataan badan tersebut, dengan mengatakan bahwa operasi pengiriman uang bank-bank Filipina di luar negeri mengalami pengawasan yang lebih ketat dari bank-bank asing mitra mereka.
“Ini adalah berita buruk bagi sekitar 12 juta OFW (pekerja Filipina di luar negeri). Dan ini hanyalah salah satu contoh masalah yang mungkin kita ciptakan sendiri dalam situasi yang terisolasi,” kata De Ocampo, yang juga mantan Menteri Keuangan, dalam sebuah pernyataan.
“Sayangnya bagi kami, hal ini telah menjadi tontonan global. Sayangnya, ketika investigasi ini disiarkan langsung di televisi, konsekuensi yang tidak diinginkan mulai muncul dan dirasakan secara luas,” tambahnya.
De Ocampo mengatakan bahwa “jika kita melanjutkan jalur ini, keuntungan yang kita peroleh di masa lalu akan terancam: peringkat kredit kita, investasi asing, pertumbuhan ekonomi dan bahkan operasi perbankan dan keuangan internasional kita.”
Menteri Keuangan Cesar Purisima mengatakan Undang-Undang Anti Pencucian Uang harus direformasi sesegera mungkin karena akan “mengirimkan pesan kepada bank-bank asing bahwa pengiriman uang OFW tidak boleh disamakan dengan uang kotor.”
Hal ini juga akan “menunjukkan kepada OFW kami bahwa kami serius dalam melindungi uang hasil jerih payah mereka,” tambah Purisima. – Rappler.com
