BSP membatalkan pendaftaran pengiriman uang PhilRem, Werquick, Peso
Ini adalah ringkasan yang dibuat oleh AI, yang mungkin memiliki kesalahan. Untuk konteksnya, selalu rujuk artikel selengkapnya.
Pembatalan ini disebabkan oleh peran PhilRem dalam perampokan Bank Bangladesh yang direncanakan secara rumit senilai $81 juta.
MANILA, Filipina – Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) mencabut pendaftaran usaha pengiriman uang Salud dan Michael Bautista.
Dewan Moneter BSP mengumumkan pada hari Rabu, 1 Juni, bahwa mereka telah membatalkan pendaftaran PhilRem Service Corporation; Werquick, Tergabung; dan Peso Remittance Express, didirikan karena “pelanggaran signifikan” terhadap Pasal 451N Pedoman Peraturan Lembaga Keuangan Non Bank dan Surat Edaran 706 tanggal 5 Januari 2011.
Pencucian dana curian dari rekening Bank Bangladesh di New York pada Februari lalu dilakukan melalui transfer uang dari PhilRem melalui bank resmi, Rizal Commercial Banking Corporation (RCBC).
Layanan PhilRem digunakan dalam perampokan bank yang direncanakan secara rumit oleh para pencuci uang tak dikenal untuk memindahkan dana curian melalui Filipina, sehingga uang tersebut tidak terlihat dan terjangkau.
Bank sentral Filipina mengatakan akan bekerja sama erat dengan Dewan Anti Pencucian Uang (AMLC) dan Departemen Kehakiman (DOJ) dalam penyelidikan mereka terhadap kemungkinan pelanggaran pidana dan administratif berdasarkan Undang-Undang Anti Pencucian Uang (AMLA).
Kejar direktur, petugas
BSP mengatakan akan mengejar perusahaan-perusahaan pengiriman uang ini, serta direktur dan pejabatnya.
Presiden PhilRem Salud dan suaminya Michael menghadiri 6 dari 7 sidang yang diadakan oleh Komite Pita Biru Senat.
Pada awal penyelidikan Senat, pemilik PhilRem menawarkan untuk kembali ke Bank Bangladesh P10,47 juta – jumlah yang diperoleh dari transaksi terkait dengan $81 juta yang dicuri dari bank sentral asing.
Namun tawaran tersebut ditolak oleh Bank Bangladesh.
Sejak itu, para senator telah memperhatikan ketidakkonsistenan dalam rekening pemilik PhilRem mengenai kisah perampokan bank.
Pada bulan April, AMLC mengajukan pengaduan pencucian uang terhadap Bautista, dengan mengatakan mereka menyadari bahwa dana yang disalurkan oleh PhilRem adalah ilegal karena mereka sengaja mengabaikan persyaratan untuk mengetahui pelanggan dan mencatat informasi pelanggan.
BSP juga mengeluarkan Memorandum No. M-2016 – 004 diterbitkan, mengingatkan semua bank akan praktik manajemen risiko yang baik ketika berhubungan dengan dealer valuta asing, penukaran uang, dan agen pengiriman uang.
Bank sentral memerintahkan bank-bank untuk “berhati-hati dan waspada ekstra serta melakukan uji tuntas yang lebih baik” ketika berurusan dengan dealer valuta asing, penukaran uang, dan agen pengiriman uang.
Jika suatu bank gagal untuk mematuhi langkah-langkah ini, dewan direksi, manajemen senior, dan pejabat lini dapat menghadapi hukuman mulai dari teguran tertulis hingga diskualifikasi dari memegang posisi apa pun di lembaga mana pun yang dilindungi.
Ketika penyelidikan Senat atas perampokan bank selesai pada 19 Mei lalu, Deputi Gubernur BSP Nestor Espenilla Jr. mengatakan regulator perbankan telah menyelesaikan penyelidikannya terhadap bank-bank dan tokoh-tokoh yang terlibat dalam skandal pencucian uang.
“Akan ada rekomendasi di sana tentang apa yang bisa dilakukan untuk mencegah, antara lain, situasi seperti ini dan juga meminta pertanggungjawaban, jika ada, orang-orang yang mungkin bertanggung jawab,” tambahnya.
BSP mengatur dan memantau operasional bank maupun non-bank, termasuk pedagang valuta asing dan penukaran uang.
Pada awal Februari, $81 juta yang dicuri dari rekening Bank Bangladesh di Federal Reserve Bank of New York disetorkan ke rekening fiktif di RCBC.
Dari akun palsu tersebut, dana yang dicuri diubah menjadi chip perjudian yang tidak dapat dilacak di Solaire Resort and Casino serta Midas Hotel and Casino.
Ke kasino-kasino inilah PhilRem memindahkan sekitar $63 juta dana curian dan mengirimkan sebagian besarnya dalam bentuk uang tunai.
Pemeras kasino Kam Sin “Kim” Wong mengatakan kepada senator Filipina bahwa sisa $17 juta dari Bank Bangladesh masih ada di perusahaan transfer uang tersebut. Hal ini dibantah oleh pemilik PhilRem.
AMLC juga mengajukan kasus terhadap manajer cabang RCBC yang dipecat Maia Santos-Deguito, Wong, Wei Kang Xu, pengusaha William Go dan pemilik rekening bank fiktif ke DOJ.
Lorenzo Tan, mantan kepala RCBC, mengundurkan diri pada 6 Mei lalu setelah dibebaskan dari segala kesalahan dalam perampokan bank.
Bankir kawakan Gil Buenaventura, yang merupakan presiden dan CEO Bank Pembangunan Filipina, menggantikan Tan. – Rappler.com
