blog.ur-doc.com

Peraturan dan hukuman baru ini akan mencakup seluruh personel pengawas BSP dan dirancang ‘untuk memastikan bahwa Filipina tidak akan digunakan sebagai situs pencucian uang’

MANILA, Filipina – Bank Sentral Filipina (BSP) akan menjatuhkan hukuman yang lebih berat kepada individu yang terbukti bersalah melakukan pencucian uang.

Awal bulan ini, Deputi Gubernur BSP Chuchi Fonacier mengeluarkan Surat Edaran 2017-048, yang menguraikan revisi peraturan penerapan, serta sanksi yang lebih ketat bagi semua personel di bawah pengawasan BSP yang terbukti melanggar Undang-Undang Republik 9160 atau Undang-Undang Anti Pencucian Uang. (AMLA) tahun 2001.

Surat edaran tersebut menggantikan Resolusi 51 Dewan Anti Pencucian Uang (AMLC) yang dirilis pada tahun 2007.

Aturan baru ini dirancang “untuk memastikan bahwa Filipina tidak akan digunakan sebagai situs pencucian uang untuk hasil aktivitas ilegal apa pun.”

Berdasarkan peraturan baru ini, AMLC dapat mengenakan denda dan tindakan non-hukuman pada personel yang diawasi BSP, mulai dari denda, teguran atau peringatan hingga “tindakan lain yang mungkin diperlukan dan dibenarkan untuk mencegah dan melawan pencucian uang.”

Hukuman, beratnya pelanggaran

AMLC akan menentukan jumlah denda yang sesuai, yang akan dibatasi sebesar P500.000 per pelanggaran. Total denda juga tidak boleh melebihi 5% dari besaran harta tergugat.

Denda diklasifikasikan berdasarkan kemampuan finansial orang yang ditanggung:

• Mikro bagi mereka yang memiliki aset senilai P3 juta ke bawah
• Kecil bagi mereka yang memiliki aset P3 juta hingga P15 juta
• Sedang bagi yang mempunyai harta P15 juta hingga P100 juta
• A Besar bagi mereka yang memiliki aset P100 juta hingga P500 juta
• Big B bagi mereka yang memiliki aset senilai P500 juta ke atas

Denda bagi penyandang disabilitas mikro berkisar antara P5.000 per pelanggaran untuk kasus ringan hingga P50.000 untuk pelanggaran berat, sedangkan denda untuk kategori B Besar berkisar antara P50.000 hingga P500.000 per pelanggaran.

Peraturan baru ini juga mengkategorikan keseriusan pelanggaran – ringan, kurang serius, serius, besar dan serius.

Kasus-kasus serius melibatkan investigasi dan penuntutan pencucian uang yang tertunda.

Kasus-kasus besar melibatkan pengabaian total terhadap persyaratan uji tuntas, pencatatan, atau pelaporan transaksi.

Sementara itu, kasus-kasus serius adalah kasus-kasus yang berdampak besar pada kemampuan AMLC untuk mencegah atau melawan pencucian uang dan pendanaan teroris.

Pelanggaran yang tidak terlalu serius menghambat atau menunda pelaksanaan fungsi kepatuhan dan investigasi AMLC, sedangkan pelanggaran kecil melibatkan kasus-kasus yang tidak berdampak langsung pada pelaksanaan mandat AMLC.

Sistem keuangan Filipina berada di bawah pengawasan internasional tahun lalu ketika $81 juta yang dicuri dari Bank Bangladesh dicuci oleh Rizal Commercial Banking Corporation (RCBC), yang kemudian didenda sebesar R1 miliar oleh BSP.

Awal tahun ini, kasino juga secara resmi dicakup oleh AMLA. – Rappler.com