blog.ur-doc.com

Akankah regulator keuangan negara memberikan sanksi kepada Rizal Commercial Banking Corporation?

Pada akhirnya, tanggung jawab Rizal Commercial Banking Corporation (RCBC) sebagai sebuah institusi adalah masalah yang harus diselesaikan dalam penyelidikan yang sedang berlangsung atas pencucian uang curian bernilai jutaan dolar dari sebuah bank Filipina.

Jejak $81 juta yang dirampok dari rekening bank sentral Bangladesh oleh penjahat dunia maya mengungkap elemen jahat di RCBC.

Sejauh ini, Dewan Anti Pencucian Uang (AMLC) negara tersebut telah mengajukan kasus pidana terhadap Maia Santos-Deguito, manajer cabang RCBC, dan 2 pengusaha. Hal ini masih menunggu keputusan Departemen Kehakiman.

Itu di cabang Jupiter, dipimpin oleh Santos-Deguito, di mana $81 juta berakhir di 4 rekening fiktif dan akhirnya dilacak ke kasino.

Namun selain kewajiban individu, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), sebagai regulator keuangan negara, harus menentukan tanggung jawab RCBC. Sekarang jelas bahwa RCBC memiliki kontrol yang longgar.

Investigasi Senat menunjukkan bahwa RCBC mengizinkan penarikan dana sebesar $81 juta tersebut meskipun ada penghentian pembayaran dari Federal Reserve Bank of New York yang memegang rekening bank sentral Bangladesh.

Kasus RCBC bukanlah kasus yang terisolasi. Bank-bank lain di berbagai belahan dunia telah terkena sanksi berat karena lemahnya kontrol dan ketidakmampuan mereka mencegah pencucian uang.

Tahun 2012, HSBC didenda rekor $1,9 miliar untuk “perannya dalam membantu pencucian uang oleh kartel narkoba Meksiko.”

tahun lalu, Otoritas Pengawas Keuangan Swedia 2 bank terkemuka di negara tersebut didenda dengan jumlah maksimum berdasarkan undang-undang karena “kegagalan besar” dalam mematuhi peraturan pencucian uang yang ketat.

Seperti itu, Bank Barclay di Inggris harus membayar denda tahun lalu karena “berisiko digunakan untuk mencuci uang atau mendanai terorisme. “

BSP dapat mengambil pelajaran dari rekan-rekannya di negara-negara tersebut.

Dua masalah besar lainnya yang perlu diatasi kini menjadi lebih mendesak.

Pertama, undang-undang yang melarang pencucian uang harus diperkuat. Sudah waktunya kasino dicakup dalam sektor yang dipantau oleh AMLC. Alasan mengapa hal ini tidak dimasukkan ke dalam undang-undang nampaknya merupakan hasil dari lobi yang kuat.

Kedua, undang-undang kerahasiaan bank harus dilonggarkan. Tak kalah dengan BSP Gubernur Amando Tetangco Jr menyerukan perubahan ini agar mereka dapat mendeteksi transfer dana ilegal.

Seperti Landasan Kebebasan Ekonomi menunjukkan bahwa seluruh sistem keuangan Filipina berada dalam “risiko” ketika otoritas anti pencucian uang “dihalangi untuk mengungkap kebenaran.” Kerusakannya jauh melampaui RCBC.

Kami berharap pemerintahan berikutnya tidak akan melupakan pelajaran dari pencurian senilai $81 juta ini – dan memasukkan langkah-langkah perbaikan ini ke dalam agenda legislatifnya. Untuk saat ini, ada kandidat presiden yang mempertimbangkan dan memberi tahu kami apa yang ingin mereka lakukan jika menang. – Rappler.com