Pesan SWIFT dari Bank Bangladesh ‘tidak jelas’, ‘tidak mendesak’
Ini adalah ringkasan yang dibuat oleh AI, yang mungkin memiliki kesalahan. Untuk konteksnya, selalu rujuk artikel selengkapnya.
(DIPERBARUI) ‘Permintaan dari Bank of Bangladesh bukanlah prioritas. Bahkan ada yang tidak jelas,’ kata Maria Cecilia Estavillo dari RCBC
MANILA, Filipina (DIPERBARUI) – Dari ratusan pesan yang dikirimkan Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) kepada Rizal Commercial Banking Corporation (RCBC) pada 9 Februari, bank tersebut mengatakan tidak menerima surat utang berprioritas tinggi dari Bangladesh Bank bukan. , meminta untuk membekukan transaksi terkait perampokan bank senilai $81 juta.
“Permintaan Bank Sentral Bangladesh bukanlah prioritas. Bahkan ada yang tidak jelas,” kata Maria Celia Estavillo, kepala urusan hukum dan regulasi RCBC, kepada Komite Pita Biru Senat pada Selasa, 12 April. (BACA: Sistem SWIFT dan masalah pencucian uang senilai $81 juta)
Pejabat RCBC mengatakan departemen penyelesaian bank menerima total 790 pesan dari SWIFT pada tanggal 9 Februari, 111 di antaranya berasal dari Bank Bangladesh dan merupakan pesan format bebas bersertifikat dengan “prioritas normal”.
Kode SWIFT pada tanggal 4 Februari dikirim ke RCBC, yang memerintahkan pengiriman uang masuk sebesar $81 juta ke Filipina dari Bank Bangladesh.
Pada tanggal 9 Februari, RCBC menerima kode SWIFT dari Bank Bangladesh yang meminta pengembalian dana atau menghentikan transfer dana atau membekukannya untuk penyelidikan yang tepat setelah mereka mengetahui bahwa peretas tak dikenal telah membobol sistem komputer Bank Bangladesh.
“Karena ada lebih dari 700 pesan dan tidak ada satu pun pesan dari Bank Bangladesh yang memiliki prioritas tinggi, pesan-pesan tersebut dibacakan secara berurutan,” kata Estavillo dalam sidang. (TONTON: LANGSUNG: Sidang Senat tentang perampokan bank Bangladesh senilai $81 juta, hari ke-5)
Pakar: RCBC seharusnya melihatnya
Namun bagi Senator Teofisto “TG” Guingona III, tidak setiap hari bank swasta menerima pesan dari bank sentral asing.
“Hanya dengan melihat kode SWIFT, Anda akan tahu bahwa itu berasal dari bank sentral. Dan tidak setiap hari Anda mendapat pesan dari mereka,” kata Guingona kepada Estavillo.
Pengacara RCBC mengatakan bahwa awalnya mereka tidak mengetahui bahwa itu dari Bank Bangladesh.
Saat dimintai konfirmasi, Nenita Cadapan, penanggung jawab pesan SWIFT Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), mengatakan kepada Senat bahwa penerima pesan SWIFT akan mengetahui melalui “kode bic” bank mana dan nama keluarga di mana lokasinya.
Cadapan mengatakan bahwa Bank Bangladesh tidak dapat mengirimkan permintaan penghentian pembayaran “MT 192” prioritas tinggi ke RCBC karena “itu bukan bank terkait. Mereka tidak memiliki hubungan.”
“Pilihan terbaik bagi Bank Bangladesh adalah mengirim pesan dalam format gratis, dan itulah yang dilakukannya,” tambah pejabat BSP. “Tetapi ini tidak berarti bahwa pesan-pesan dari Bank Bangladesh kurang meyakinkan. Mereka (RCBC) perlu memeriksanya.”
Menurut peraturan, sebelum transfer dolar masuk ke Filipina, transfer tersebut harus melalui bank koresponden AS. Dalam hal ini adalah Wells Fargo Mellon Bank, Citibank dan Bank of New York.
Dari 3 bank koresponden tersebut, dana senilai $81 juta tersebut tidak langsung masuk ke cabang RCBC Jupiter, melainkan disalurkan terlebih dahulu melalui Settlement Department RCBC yang merupakan bagian dari kantor pusat.
“Departemen Penyelesaian kami juga belum menerima permintaan penghentian pembayaran prioritas tinggi dari bank terkait,” kata Estavillo.
SWIFT yang berbasis di Brussel, sebuah koperasi yang dimiliki oleh sekitar 3.000 lembaga keuangan global, tidak mentransfer dana tetapi mengirimkan instruksi pembayaran antar rekening lembaga menggunakan kode.
Deguito mengajukan banding
Deguito juga muncul di Departemen Kehakiman pada Selasa pagi untuk sidang pendahuluan pertama atas kasus yang diajukan terhadapnya oleh Dewan Anti Pencucian Uang (AMLC) pada bulan Maret.
Manajer cabang RCBC yang dipecat, melalui pengacaranya Ferdinand Topacio, meminta lebih banyak waktu untuk menjawab tuduhan pencucian uang, dengan mengatakan bahwa kasusnya rumit.
“Kami akan merespons pada saat yang tepat,” kata Topacio kepada wartawan dalam bahasa campuran bahasa Inggris dan Filipina.
Pengacara mempertanyakan mengapa Departemen Kehakiman hanya menyelidiki Deguito dan bukan operator pemerasan kasino Kam Sin Wong (Kim Wong) dan Weikang Xu, yang juga telah diajukan tuntutan oleh AMLC.
AMLC menanyai Deguito karena menyetujui pembukaan 4 akun pada Mei 2015 dengan dugaan nama fiktif: Michael Francisco Cruz, Jessie Christopher Lagrosas, Alfred Santos Vergara, dan Enrico Teodoro Vasquez.
$81 juta yang dicuri peretas dari rekening Bank Bangladesh diduga masuk ke rekening tersebut.
Asisten Jaksa Gilmarie Fe Pacamarra menetapkan batas waktu 3 Mei bagi Deguito untuk mengajukan pernyataan balasan. – Rappler.com
