RCBC membayar denda perampokan Bank Bangladesh di muka
Ini adalah ringkasan yang dibuat oleh AI, yang mungkin memiliki kesalahan. Untuk konteksnya, selalu rujuk artikel selengkapnya.
Bank yang terdaftar di bursa tersebut telah melunasi denda sebesar P1 miliar karena ketidakpatuhan terhadap undang-undang dan peraturan perbankan sehubungan dengan skandal pencucian uang Bank Bangladesh senilai $81 juta.
MANILA, Filipina – Rizal Commercial Banking Corporation (RCBC) yang terdaftar di bursa melunasi sisa denda sebesar P1 miliar dengan Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) 3 bulan sebelum batas waktu pembayaran.
Berdasarkan lembar informasi yang diserahkan ke Bursa Efek Filipina (PSE), RCBC membayar saldo sebesar P500 juta bulan ini sebelum batas waktu bulan Agustus.
Dewan Moneter BSP menjatuhkan denda P1 miliar kepada RCBC pada tanggal 5 Agustus 2016 karena ketidakpatuhan terhadap undang-undang dan peraturan perbankan sehubungan dengan skandal pencucian uang Bank Bangladesh senilai $81 juta.
RCBC membayar cicilan pertama sebesar P500 juta pada 12 Agustus 2016. Berdasarkan ketentuan yang ditetapkan BSP, batas waktu cicilan kedua dan terakhir adalah Agustus 2017.
SAYADalam laporan laba rugi konsolidasinya, bank tercatat tersebut memasukkan denda sebesar R1 miliar sebagai bagian dari biaya lain-lain.
“Bank tidak memperkirakan denda ini akan mempengaruhi kemampuannya untuk memenuhi kewajibannya atau menghambat operasinya secara berlebihan,” kata RCBC dalam laporannya.
Pada bulan Februari tahun lalu, peretas mencoba mencuri hampir $1 miliar dari rekening Bank Bangladesh di Federal Reserve Bank di New York. Bank Amerika mampu memblokir 30 dari 35 transaksi.
Namun, 5 transaksi senilai $81 juta masuk ke Filipina melalui RCBC menggunakan berbagai rekening fiktif. Dana tersebut dicuci melalui berbagai kasino karena tidak tercakup dalam Undang-Undang Anti Pencucian Uang (AMLA).
Skandal tersebut menyebabkan pengunduran diri presiden dan CEO RCBC Lorenzo Tan, yang akhirnya digantikan oleh mantan presiden Bank Pembangunan Filipina Gil Buenaventura.
Bank milik mendiang taipan Alfonso Yuchengco ini telah meluncurkan berbagai inisiatif untuk memperkuat kerangka anti pencucian uang.
Perusahaan telah memulai proyek transformasi cabang yang bertujuan memisahkan fungsi penjualan dan layanan dari pusat bisnisnya. Hal ini mengarah pada pembentukan unit terpusat yang bertindak sebagai lapisan tambahan untuk memastikan penerapan kebijakan Kenali Pelanggan Anda (KYC) dengan benar dan untuk memantau kepatuhan koresponden bank terhadap prosedur operasional standar.
RCBC juga memusatkan peninjauan dan disposisi peringatan Base60 pada Divisi Anti Pencucian Uang dan Kantor Kepatuhan dibandingkan dengan peran sebelumnya sebagai pemberi persetujuan saja.
Bank yang terdaftar telah berinvestasi dalam sistem tambahan seperti Predator, sistem pemantauan transaksi penipuan dan pencucian uang atau pendanaan teroris secara real-time; dan Accuity, solusi online penyaringan daftar pantauan global yang dapat membantu aplikasi sistem saat ini mencegah masuknya pelanggan yang diblokir.
Selain itu, bank juga memperbarui modul pelatihannya dan memperkenalkan program sertifikasi anti pencucian uang untuk memastikan bahwa semua staf bank menyadari peran dan tanggung jawab mereka dalam kerangka pencucian uang atau pendanaan terorisme.
Inisiatif-inisiatif ini, yang akan berlangsung sepanjang tahun, bertujuan untuk mengurangi eksposur bank terhadap risiko dan memperkuat komitmennya untuk memerangi pencucian uang atau pendanaan teroris. – Rappler.com
