blog.ur-doc.com

MANILA, Filipina – Dapatkah karier di bidang asuransi memberi Anda pertumbuhan, keamanan, dan kepuasan diri? Kami mewawancarai tiga penasihat keuangan untuk mencari tahu.

“Untuk apa mencari padang rumput yang lebih hijau di negara lain padahal kita punya semuanya di sini?” tanya Lorenz, mantan auditor internal berusia 38 tahun yang sebelumnya berbasis di Doha, Qatar.

Saat berada di Qatar, pertanyaan itu terlintas di benaknya saat membaca buku berjudul “Hektar Berlian”. Dia kemudian menyadari bahwa jauh dari keluarganya tidak akan mudah, jadi dia mengemasi barang-barangnya dan memutuskan untuk pulang.

Lulusan Akuntansi yang memiliki bakat di bidang penjualan, ia akhirnya menemukan panggilan hidupnya di industri asuransi jiwa. Lorenz telah menjadi penasihat keuangan yang sukses untuk bancassurance selama lima tahun hingga kini.

“Kapan itu dimulai pelatihan Ketika saya berada di Makati, saya melihat besarnya perubahan yang terjadi (Saat saya mulai berlatih di kota ini, saya melihat adanya perubahan besar),” kata Aron, mantan kepala pemasaran dan operasi untuk perusahaan yang berbasis di Lucena. Lebih dari sekedar lingkungan fisik, perbedaan terbesar yang dia sadari ada pada dirinya sendiri.

“Saat saya berbicara dengan teman-teman saya sekarang, saya menyadari betapa dewasanya saya,” jelasnya dalam bahasa Filipina. “Saya bilang kepada mereka: ‘Begitu kamu mendapat gaji, simpanlah dan jangan langsung dibelanjakan!’ yang dengan terkejut mereka menjawab: ‘Aaron! Apakah itu kamu?'”

Selain menjadi ibu dua anak, Aron, 39 tahun, juga membantu ibu dan sepuluh saudaranya. Dia telah menjadi penasihat keuangan selama enam tahun dan telah mendapatkan banyak kutipan penting.

“Saya menjalani banyak pekerjaan,” Jeffrey (27) berbagi. “Sebelumnya, saya tidak benar-benar tahu apa yang ingin saya lakukan atau apakah saya akan tetap melakukannya posting sebelumnya SAYA. Saya mencari begitu banyak (Sebelumnya, saya tidak pernah benar-benar tahu apa yang ingin saya lakukan, dan saya bertanya-tanya apakah saya akan menyukai pekerjaan saya sebelumnya. Saya mencari banyak hal.)”

Jefferey baru-baru ini membeli mobilnya sendiri – simbol kesuksesan karier di kalangan kelompok usianya. Dengan terus-menerus mengungkapkan keinginannya untuk membantu orang-orang menghindari kesalahan masa lalunya, yang melibatkan pengeluaran yang tidak masuk akal dan pengeluaran yang terus-menerus, ia kini ingin menginspirasi para profesional muda masa kini untuk memperhatikan keuangan mereka.

Berprofesi sebagai insinyur, mantan karyawan BPO, kini telah menjadi penasihat keuangan bancassurance selama dua tahun.

Sebuah siklus pembelajaran

Menjadi penasihat keuangan bancassurance melibatkan rasa kasih sayang, pengertian dan pengetahuan terkini tentang tren pasar saat ini.

Bagi Lorenz, selain program pelatihan dan bimbingan penjualan asuransi yang ia nikmati di BDO Life, ia juga selalu menghadiri lokakarya eksternal untuk mempertahankan keunggulannya. Agar pengetahuan dan keterampilannya tetap relevan, ia membaca publikasi bisnis setiap hari untuk mengikuti perkembangan ekonomi global dan industri keuangan. Hal ini juga membantunya lebih memahami kebutuhan kliennya dan memberi mereka nasihat yang relevan.

“Pekerjaan kami sebagai Penasihat Keuangan Bancassurance mengharuskan kami beroperasi di cabang bank. Cabang bank yang berbeda memiliki demografi pelanggan yang berbeda,” kata Jeffrey. “Saya bertemu klien yang lebih tua dan cukup mapan dalam karier mereka.”

Jeffrey kemudian melihat bahwa usia mudanya tidak disamakan dengan kurangnya kebijaksanaan. Karena itulah ia berusaha terus belajar dan memperdalam ilmunya untuk mendapatkan kepercayaan kliennya.

Apa yang mereka pelajari dari pengalaman hidup mereka juga diteruskan kepada klien mereka. “Ayah saya meninggal ketika saya berumur lima tahun,” kata Aron. Dia ingat masalah keuangan yang harus dialami keluarga mereka saat itu. Mencari tempat untuk menguburkan ayah mereka adalah satu hal, dan membiayai layanan pemakamannya adalah hal lain. Pengalaman ini mendorong Aron untuk mempengaruhi klien agar membuat rencana yang baik untuk menyelamatkan orang yang mereka cintai dari situasi serupa.

“Senang rasanya Anda membantu (Senang rasanya mengetahui bahwa Anda dapat membantu mereka),”dia berbagi.

Mendorong gairah

Selain imbalan materi yang mereka nikmati sebagai penasihat keuangan yang sukses, Aron, Lorenz, dan Jeffrey bangga dengan karier mereka yang telah membentuk nilai-nilai mereka dan meningkatkan pandangan positif mereka terhadap kehidupan.

“Berada dalam posisi untuk menawarkan nasihat keuangan ahli yang membuat perbedaan dalam kehidupan masyarakat membantu saya melihat kehidupan dengan lebih optimis,” kata Aron.

Masyarakat Filipina “tidak terlalu berpikiran terbuka” mengenai asuransi

Menurut Survei Literasi Keuangan Global S&P Ratings Services yang dilakukan pada tahun 2015, Filipina tertinggal dibandingkan negara-negara Asia Tenggara lainnya, dengan hanya 25% dari populasi orang dewasa dianggap melek finansial.

Jeffrey setuju bahwa Filipina masih harus menempuh jalan panjang dalam hal literasi keuangan. Setelah sebelumnya bekerja di industri BPO di mana ia bertemu dengan klien-klien dari luar negeri, ia memperhatikan bagaimana masyarakat Filipina khususnya “membutuhkan banyak keyakinan” sebelum mereka setuju untuk membeli asuransi.

Menurut Aron, salah satu kunci mendidik masyarakat Filipina adalah dengan berbagi manfaat asuransi jiwa melalui pengalaman nyata. Dalam satu hingga tiga menit, dia mengatakan bahwa penasihat keuangan seharusnya sudah mampu mengidentifikasi kebutuhan klien, mendapatkan persetujuan, dan merekomendasikan solusi asuransi yang sesuai untuk mereka. Berbagi pengalaman nyata yang dapat diidentifikasi oleh pelanggan membantu pelanggan menghargai nilai perlindungan.

Untuk meyakinkan klien bahwa dia mempraktikkan apa yang dia khotbahkan, Lorenz memberi tahu mereka bahwa orang-orang yang berarti baginya—kenalan, rekan kerja, kolega di cabang, dan yang paling penting, orang-orang yang dicintainya—semuanya mendapatkan perlindungan melalui dirinya.

Bagi Lorenz, menjadi penasihat keuangan bukan hanya tentang menutup penjualan dan mencapai target. Lebih dari segalanya, ini adalah tentang menjaga martabat finansial keluarga sesama “Kababayan” melalui pendidikan keuangan. “Bahwa pekerjaan saya memungkinkan saya memenuhi kebutuhan keluarga saya adalah hal yang paling penting,” dia berbagi.

Bagi Jeffrey, ia menganggap karier penasihat keuangan adalah pekerjaan impiannya. “Tidak ada yang lebih memuaskan daripada melihat kerja keras saya membuahkan hasil melalui kehidupan yang telah saya sentuh dan tujuan pribadi yang mampu saya capai. Setelah bertahun-tahun menjalani karier yang berbeda, saya akhirnya menemukan karier yang benar-benar saya yakini. Saya menemukan panggilan saya,” katanya. – Rappler.com

Ambil langkah itu untuk mewujudkan tujuan hidup Anda sambil membantu orang lain mencapai impian mereka. Melihat Kehidupan BDOs peluang karir penasihat keuangan Di Sini.